Przywracanie znaczeń. Czym są pieniądze? część 3

2024 Autor: Seth Attwood | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-16 16:14

Początek

W tej części chcę szczegółowo pokazać, jak dziś funkcjonuje współczesny kolonialny system rabunkowy tzw. państw „rozwijających się”, zbudowany na międzynarodowym systemie finansowym z tzw. walutami „rezerwowymi”. Teraz jest sporo osób, które o tym mówią, ale do tej pory niestety w żadnym z nich nie widziałem wyjaśnienia tego mechanizmu, które byłoby zrozumiałe dla większości ludzi. A czasem zdarzają się nawet błędne wersje wyjaśnień, które dodatkowo dezorientują ludzi w zrozumieniu tego tematu.

Zacznijmy od prostego modelu handlu międzynarodowego między dwoma państwami. Jako przykład weźmy np. sprzedaż ropy przez Rosję za granicę, gdyby odbywała się w systemie uczciwej wymiany.

Na pierwszym etapie sprzedajemy naszą ropę do określonego kraju X za określoną walutę tego kraju X. Ale w Rosji jako pieniądza można użyć tylko rubla rosyjskiego. Dlatego waluta kraju X jest wymieniana przez Bank Centralny na ruble po określonym kursie wymiany. Ponadto ruble te wchodzą do gospodarki rosyjskiej w postaci wynagrodzeń dla pracowników firm naftowych, płatności za usługi lub towary, które firmy naftowe otrzymały od innych organizacji, a także poprzez płacenie podatków od tej kwoty w formie określonych płatności z budżetu (znowu wynagrodzenia lub płatności za towary lub usługi).

Ale mamy nierównowagę w gospodarce kraju, ponieważ ruble weszły do gospodarki, ale nie ma odpowiednich towarów i usług odpowiadających tej ilości pieniędzy, ponieważ towary w postaci ropy trafiły do kraju X. Jeśli wszystko zostanie, to sposób, wtedy w kraju rozpocznie się inflacja, czyli spadek siły nabywczej pieniądza.

Dlatego dla przywrócenia równowagi konieczne jest, aby nastąpił etap 2, podczas którego Rosja otrzymuje towary lub usługi za tę samą kwotę w walucie kraju X z kraju X, który otrzymał naszą ropę.

Firmy handlowe, aby sprowadzić towary z kraju X do Rosji, wymieniają posiadane ruble (własne środki lub pożyczone pieniądze) w Banku Centralnym na walutę kraju X. Następnie kupują towary w kraju X, przynoszą je do Rosji, gdzie sprzedają je ponownie za ruble, które wcześniej płacono za ropę sprzedawaną za granicą.

Gospodarka odzyskała równowagę pieniędzy wydanych do obiegu i towarów, które można za nie kupić, ponieważ towary z kraju X pojawiły się w tej samej ilości, jaką otrzymano na sprzedaż ropy. Nie ma powodów do inflacji.

Przy okazji zwróćmy uwagę, że w tym schemacie w ogóle nie ma znaczenia, za jaką walutę będzie sprzedawać ropę za granicę, za ruble czy za walutę kraju X. Jeśli zdecydujemy, że ropa będzie sprzedawana tylko za ruble, to w tym przypadku wymiana waluty kraju X na ruble będzie dokonywana nie przez rosyjską firmę, która sprzedaje ropę z Rosji, ale przez zagraniczną firmę z kraju X, która kupuje tę ropę.

Bardzo ważne jest również to, że waluta otrzymana podczas wymiany z kraju X pomiędzy pierwszym a drugim etapem jest cały czas przechowywana w Banku Centralnym.

Najciekawsze jest to, że opisany powyżej schemat nie jest jakimś abstrakcyjnym, fikcyjnym modelem. Według bardzo podobnego schematu ZSRR handlował z krajami socjalistycznymi w latach 1950-1964. Zawarto porozumienie o wymianie towarowej pomiędzy obydwoma krajami, zgodnie z którym wyłoniono upoważnione banki, którym polecono prowadzić ewidencję tych operacji. Rachunkowość ta prowadzona była w tzw. rublach rozliczeniowych, kiedy to, gdy jakiś towar był dostarczany z ZSRR do danego kraju za określoną kwotę, był on ewidencjonowany w rublach rozliczeniowych na specjalnych rachunkach w autoryzowanych bankach. W przypadku zwrotnej dostawy towaru z danego kraju do ZSRR, z tego konta pobrano odpowiednią kwotę „rubli rozliczeniowych”. Jedyną różnicą w stosunku do naszego schematu jest to, że do księgowania używana była specjalna jednostka rozliczeniowa - „rubel rozliczeniowy”, a nie waluta jednego z dwóch krajów uczestniczących w wymianie. Po 1964 r. wprowadzono specjalny „rubel zbywalny” do wymiany między krajami RWPG. Waluty narodowe wymieniano na ruble rozliczeniowe lub zbywalne po oficjalnym stałym kursie.

Ale dzisiejszy międzynarodowy system handlu nie działa dokładnie w ten sposób.

Po pierwsze, właściciele firm, które sprzedają wszystko za granicę, w tym ropę, nie mają sensu sprowadzać wszystkich wpływów walutowych ze sprzedaży do Rosji. O wiele łatwiej jest od razu wypłacić część tych wpływów za pośrednictwem spółek offshore na rachunki w bankach zagranicznych. Na przykład przy wartości rynkowej 60 USD za baryłkę ropa jest sprzedawana z Rosji do własnej spółki offshore po cenie np. 30 USD za baryłkę (wartości są na przykład przyjmowane warunkowo). W związku z tym różnica w wysokości 30 USD za baryłkę w zasadzie nie trafia do Rosji, ale natychmiast pozostaje za granicą.

Z waluty, która jednak trafia do Rosji, część jest wypłacana jako dywidenda zagranicznym udziałowcom, którymi dziś są praktycznie wszystkie spółki naftowe, w tym państwowe. Ta część dolarów trafia również nie do Rosji, ale za granicę, to znaczy przelewa się do gospodarek innych państw.

Co więcej, bank centralny nie wykupuje całej waluty, a jedynie jej część. Ustawa o regulacji dewizowej przewiduje prawo Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej do ustanowienia standardu obowiązkowej sprzedaży dochodów z wymiany walutowej. W różnych okresach był on ustalany od 50% do 75% (po kryzysie z 1998 roku). Potem był okres, kiedy standard został obniżony do 25%, a teraz Bank Centralny generalnie ustala go na poziomie 0%, ponieważ prowadzi politykę liberalizacji rynku walutowego.

Istotą tego standardu było to, że w momencie jego obowiązywania wszyscy uczestnicy transakcji walutowych byli zobowiązani do sprzedaży części waluty ustalonej w standardzie po stałym kursie ustalonym przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej i mogli sprzedawać tylko reszta waluty na wymianie walut po kursach komercyjnych.

Ale fakt, że Bank Centralny Federacji Rosyjskiej ustanowił obowiązkowy standard sprzedaży na poziomie 0%, wcale nie oznacza, że Bank Centralny całkowicie przestał sprzedawać lub kupować walutę na rynku walutowym. Oznacza to jedynie, że Bank Centralny odmówił skorzystania ze swojego prawa do kupowania waluty po kursie, który sam ustalił. Oznacza to, że w rzeczywistości zamienił się w kolejnego spekulanta walutowego na giełdzie, kupując i sprzedając walutę, podobnie jak wszyscy inni uczestnicy rynku, po kursie, który jest ustalany podczas handlu przez konkretnego sprzedawcę waluty.

Najciekawsze jest to, że Bank Centralny nadal regularnie kupuje walutę obcą, ponieważ jest agentem Ministerstwa Finansów Federacji Rosyjskiej ds. transakcji walutowych w ramach realizacji tak zwanej „reguły budżetowej”. Ta sprawa jest bardzo interesująca, ale przyjrzymy się jej trochę później. Teraz najważniejsze jest to, że Bank Centralny Federacji Rosyjskiej nie wymienia waluty z własnych rezerw na rzecz rządu, ale kupuje walutę w imieniu Ministerstwa Finansów Federacji Rosyjskiej po rynkowym kursie wymiany walut.

Jednocześnie spekulanci walutowi w tej operacji są spawani dwukrotnie, ponieważ zgodnie z obowiązującym ustawodawstwem wszystkie płatności w Federacji Rosyjskiej, w tym płatności podatków, są dokonywane w rublach. Oznacza to, że firmy naftowe, aby płacić podatki od sprzedaży ropy, najpierw sprzedają otrzymane dolary bankom komercyjnym na wymianie walut. Następnie płacą podatki w rublach, które trafiają do budżetu Federacji Rosyjskiej, po czym Ministerstwo Finansów Federacji Rosyjskiej przekazuje część tych pieniędzy do Banku Centralnego, aby ponownie kupował dolary na wymianie walut. Oznacza to, że banki komercyjne otrzymują odpowiednią prowizję najpierw, gdy firmy naftowe wymieniają dolary na ruble, a następnie, gdy Bank Centralny wymienia ruble z powrotem na dolary dla Ministerstwa Finansów.

Interesujące jest również to, że od lutego 2017 roku Bank Centralny Federacji Rosyjskiej i Ministerstwo Finansów sklasyfikowały dane dotyczące zakupów walut obcych na rynku krajowym, co już samo w sobie jest sugestywne.

Ponadto Bank Centralny Federacji Rosyjskiej nadal regularnie skupuje walutę obcą na giełdzie w celu uzupełnienia tzw. rezerw złota i walut obcych. I tu zaczyna się zabawa. Faktem jest, że większość zarówno złota, jak i rezerw walutowych Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej oraz „funduszu rezerwowego” i „narodowego funduszu socjalnego” w ogóle nie jest przechowywana w dolarach! „Pożyczki od rządu federalnego USA” są wysyłane do budżetu USA, a zamiast nich Bank Centralny i Skarb Państwa otrzymują „zobowiązania dłużne”, których stawka wynosi obecnie od 1,2% do 2,8%, w zależności od okresu kredytowania od 1 miesiąca do 30 lat. Ale jeśli myślisz, że są to odsetki roczne, tak jak w przypadku kredytów w bankach komercyjnych, to bardzo się mylisz. To jest dokładnie zysk, który możesz uzyskać z zakupu tej obligacji. Oznacza to, że początkowo obligacja jest sprzedawana poniżej jej wartości nominalnej, a na koniec jest umarzana po określonej wartości nominalnej. Oznacza to, że przy rentowności 10-letnich obligacji na poziomie 2,48%, obligacja o wartości nominalnej 1000 USD zostanie sprzedana za 975,2 USD. Dlatego, jeśli przeliczymy uzyskane dochody w ujęciu rocznym, otrzymamy tylko 0, 248% rocznie!

Porównajmy teraz rentowność 0,248% obligacji amerykańskich ze oprocentowaniem kredytów w bankach komercyjnych. Na przykład ostatnio jeden z banków natarczywie proponował mi zaciągnięcie pożyczki „na korzystnych warunkach” na 5 lat w wysokości 29,5% w skali roku (za co od razu zostałem wysłany na odpowiedni adres).

Chodzi mi tylko o to, że faktycznie pieniądze są przekazywane rządowi federalnemu USA praktycznie za darmo.

Ale w rozważanym przez nas schemacie handlu międzynarodowego najważniejsze jest to, że kwoty, które są inwestowane w zobowiązania dłużne rządu federalnego USA pod pretekstem tworzenia funduszy rezerwowych i wszelkiego rodzaju „rezerw”, są faktycznie wycofywane z rosyjska gospodarka. Za tę kwotę, a nie za wszystkie inne kwoty, które były wypłacane w formie dywidendy lub przez spółki offshore, musieliśmy kupować za granicą ogromną ilość towarów, sprzętu, technologii. A jeśli to wszystko zsumujemy, otrzymamy ponad bilion dolarów, ponieważ rezerwy złota i walut obcych Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej oraz kwoty w funduszach rezerwowych rządu rosyjskiego przekraczają dziś 500 miliardów dolarów.

Co więcej, schemat ten jest wdrażany przez kraje zachodnie nie tylko w Rosji, ale praktycznie we wszystkich krajach świata, których waluty nie znajdują się na liście tzw. „walut rezerwowych”. Przypomnę, że dziś na liście „walut rezerwowych” znajdują się dolar amerykański, funt szterling, frank szwajcarski, jen japoński oraz euro. W rzeczywistości są to kraje, które mogą pobierać daniny od innych krajów pod pozorem „rezerw złota i walut obcych”. Jednocześnie podział daniny między krajami odpowiada udziałowi, jaki ta lub inna waluta zajmuje w złocie i rezerwach walutowych tego lub innego kraju. Oznacza to, że jeśli kraje regionu Pacyfiku i Azji mają w swoich rezerwach duży procent rezerw w jenach japońskich, to w konsekwencji to Japonia otrzymuje większy dochód z tych krajów na swoją korzyść. Ogólnie proces na przykładzie dolara wygląda jak na poniższym diagramie.

Banki komercyjne udzielają amerykańskim firmom kredytów denominowanych w dolarach na zakup towarów i usług w krajach kolonialnych. Jeśli banki komercyjne nie mają wystarczającej ilości dolarów, to System Rezerwy Federalnej drukuje tyle nowych dolarów, ile jest to konieczne, ponieważ dzisiaj nie jest wymagane żadne realne zabezpieczenie dla wyemitowanych pieniędzy i nie ma kontroli nad Fedem przez amerykańskie społeczeństwo lub państwo.

Firmy handlowe wykorzystują te pieniądze na zakup towarów i usług w krajach kolonialnych, które za ich pośrednictwem wchodzą na rynek amerykański. Ale jak dotąd nie mogą ich sprzedać, ponieważ gospodarka USA nie ma wymaganej ilości dolarów, aby je kupić.

Banki centralne krajów kolonialnych wymieniają część napływających do kraju dolarów i wykorzystują je na zakup obligacji dłużnych rządu federalnego USA. Otrzymane zobowiązania dłużne tworzą właśnie „rezerwy walutowe” i inne „fundusze rezerwowe”.

Rząd federalny USA, otrzymawszy realne dolary z banków centralnych krajów kolonialnych, nakazuje im opłacać wydatki budżetu państwa USA, to znaczy wypłacać pensje urzędnikom i wojsku, wypłacać różne świadczenia socjalne, jak np. jak również na inne wydatki.

Tak więc, po przejściu przez ten łańcuch, prawdziwe dolary trafiają do obywateli USA, którzy mogą wykorzystać te pieniądze na zakup towarów i usług od amerykańskich firm, które zostały zakupione w krajach kolonialnych. Dzięki temu firmy amerykańskie, odsprzedając towary i usługi, są w stanie oddać kredyty zaciągnięte wcześniej bankom komercyjnym.

Oczywiście nie wszystkie dolary, które biorą udział w opisanych procesach, przechodzą przez ten łańcuch, ponieważ banki centralne krajów kolonialnych w żadnym wypadku nie wykupują całej ilości waluty, która trafia do kraju. To tylko część, która stanowi podatek kolonialny pobierany przez międzynarodowy system finansowy. Istnieje również ogólny obrót pieniędzmi i towarami, który jest niezbędny do zapewnienia faktycznego procesu wydobycia surowców lub produkcji dóbr. Ale te kwoty, które są wycofywane z gospodarek krajów kolonialnych pod pretekstem tworzenia różnych rezerw, ostatecznie zwiększają dobrobyt obywateli właśnie tych krajów, których waluta służy jako rezerwa. Jeśli doszło do uczciwej wymiany, jak pokazano powyżej na pierwszym schemacie, druga strona musiała zwrócić towary, zasoby lub usługi za całą kwotę zapłaconą za towary lub zasoby kraju kolonii.

Ale wycofywanie realnych pieniędzy przez banki centralne pod przykrywką „rezerw” nie jest jedynym mechanizmem pobierania daniny od krajów kolonialnych. W następnej części przyjrzymy się innym sposobom.

Kontynuacja