Skąd biorą się światowe długi i ile bilionów są winne kraje świata?

2024 Autor: Seth Attwood | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-16 16:14

Po raz pierwszy w historii cywilizacji rynkowej problem zadłużenia dotknął niemal wszystkie kraje i całą gospodarkę światową, co było konsekwencją światowego kryzysu gospodarczego lat 2007-2009. Staje się to jasne, jeśli spojrzy się na statystyki krajów zadłużonych, w których znaczny udział mają pożyczki zewnętrzne, głównie z grupy krajów o rozwiniętych gospodarkach. A wiodącą pozycję tutaj paradoksalnie zajmują Stany Zjednoczone.

Powstaje pytanie – jak długo gospodarki tych krajów będą zwiększać limit zadłużenia i jak zostaną zabezpieczone nowe kredyty? Właśnie z powszechnym stosowaniem oprocentowanego kredytu w gospodarce kapitalistycznej wiąże się takie zjawisko jak kryzys gospodarczy, kryzys nadprodukcji.

Chociaż ostatnio wiele krajów zachodnich obniżyło oprocentowanie pożyczek poniżej 1%, w przeciwnym razie przy ogromnym zadłużeniu, jakie ma każdy kraj, stwarza to ogromne ryzyko dla gospodarki.

Światowy kryzys gospodarczy dotyka również kraje rynków wschodzących, które zmuszone są do podjęcia działań zabezpieczających swoje gospodarki. Ale ta duża grupa krajów ma też zadłużenie zewnętrzne, choć nie tak duże jak gospodarek rozwiniętych, co również negatywnie wpływa na gospodarkę światową.

Powstaje główne pytanie - kto jest winien wszystkim krajom i jaka jest alternatywa dla istniejącego systemu finansowego? Temu problemowi na skalę światową będzie poświęcony nasz artykuł.

Terminologia i pewne pojęcia, których nie należy łączyć w jedno – dług publiczny

Dług publiczny kraju(dept publiczny) odnosi się do pożyczek finansowych rządu kraju na spłatę deficytu budżetowego.

Dług publiczny jest liczony w walucie krajowej kraju lub w dolarach amerykańskich, ale dla większej przejrzystości jest wyświetlany jako procent pożyczki od PKB kraju (tj. % wielkości gospodarki - Tabela 1). Długu publicznego nie należy mylić z długiem zewnętrznym.

Długy rządowe istnieją dziś głównie w formie obligacji na rynkach krajowych i zagranicznych, a prywatne – w formie kredytów bankowych (komercyjnych, hipotecznych, konsumenckich itp.).

Dług zewnętrzny- definiuje się jako kwotę długu publicznego i prywatnego do spłaty przez nierezydentów w walucie obcej, towarach lub usługach (tabela 1).

I to on pokazuje całkowite zadłużenie gospodarki kraju.

Obecność znacznego zadłużenia zagranicznego w walutach obcych uważana jest za poważne zagrożenie dla stabilności waluty krajowej i całej gospodarki narodowej. Wskazuje to wyraźnie, że część majątku narodowego należy do cudzoziemców.

Rezerwy złota(rezerwy międzynarodowe lub rezerwy oficjalne) - zewnętrzne aktywa o wysokiej płynności prezentowane w postaci waluty obcej i złota, które znajdują się pod kontrolą władz monetarnych państwa i mogą być w dowolnym czasie wykorzystane do sfinansowania deficytu bilansu płatniczego, na interwencje na rynkach zagranicznych rynków walutowych, zapewniających wpływ na kurs waluty krajowej lub do podobnych celów (tabela 1).

Statystyki dystrybucji według kraju - dług zewnętrzny, dług publiczny, inflacja i aktywa (rezerwy)

Tabela 1 (puste komórki - brak danych)

Kraj Zadłużenie Zagraniczne (w USD) Rezerwy (w USD)

Inflacja w %

(Podręcznik CIA 2017)

Nasza tabela zawiera ponad dwieście krajów, dlatego dla wygody podzielmy je na dwie grupy - rozwiniętą i rozwijającą się.

Należy to zrobić, aby podkreślić ich łączny udział według wskaźników podanych w Tabeli 1 dla 2017 r. i je porównać. Ale najpierw wypiszmy te kraje według grup.

Zaawansowane gospodarki (41):

Europa i Bliski Wschód - Austria, Belgia, Wielka Brytania, Niemcy, Grecja, Dania, Izrael, Irlandia, Islandia, Hiszpania, Włochy, Cypr, Łotwa, Luksemburg, Malta, Holandia, Norwegia, Portugalia, San Marino, Słowacja, Słowenia, Finlandia, Francja, Czechy Republika, Szwajcaria, Szwecja, Estonia, Liechtenstein, Monako, Watykan i Wyspy Owcze;

Australia, Oceania i Daleki Wschód - Australia, Hong Kong, Nowa Zelandia, Singapur, Tajwan, Korea Południowa i Japonia;

Ameryka północna - Kanada, USA i Bermudy;

Gospodarki wschodzące (153):

Europa - Albania, Bośnia i Hercegowina, Bułgaria, Chorwacja, Węgry, Kosowo, Litwa, Macedonia, Czarnogóra, Polska, Rumunia, Serbia, Turcja;

WNP - Armenia, Azerbejdżan, Białoruś, Gruzja, Kazachstan, Kirgistan, Mołdawia, Rosja, Tadżykistan, Turkmenistan, Ukraina, Uzbekistan;

Azja - Bangladesz, Bhutan, Brunei, Kambodża, Chiny, Fidżi, Indie, Indonezja, Kiribati, Laos, Malezja, Malediwy, Wyspy Marshalla, Mikronezja, Mongolia, Birma, Nepal, Palau, Papua Nowa Gwinea, Filipiny, Samoa, Wyspy Salomona, Sri Lanka, Tajlandia, Timor Wschodni, Tonga, Tuvalu, Vanuatu, Wietnam;

Ameryka Łacińska i Karaiby - Antigua i Barbuda, Argentyna, Bahamy, Barbados, Belize, Boliwia, Brazylia, Chile, Kolumbia, Kostaryka, Dominika, Dominikana, Ekwador, Salwador, Grenada, Gwatemala, Gujana, Haiti, Honduras, Jamajka, Meksyk, Nikaragua, Panama, Paragwaj, Peru, Saint Kitts i Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent i Grenadyny, Surinam, Trynidad i Tobago, Urugwaj, Wenezuela;

Bliski Wschód, Afryka Północna - Afganistan, Algieria, Bahrajn, Dżibuti, Egipt, Iran, Irak, Jordania, Kuwejt, Liban, Libia, Mauretania, Maroko, Oman, Pakistan, Katar, Arabia Saudyjska, Sudan, Syria, Tunezja, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Jemen;

Afryka tropikalna - Angola, Benin, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Kamerun, Republika Zielonego Przylądka, Republika Środkowoafrykańska, Czad, Komory, Demokratyczna Republika Konga, Republika Konga, Wybrzeże Kości Słoniowej, Gwinea Równikowa, Erytrea, Etiopia, Gabon, Gambia, Ghana, Gwinea, Gwinea Bissau, Kenia, Lesotho, Liberia, Madagaskar, Malawi, Mali, Mauritius, Mozambik, Namibia, Niger, Nigeria, Rwanda, Wyspy Świętego Tomasza i Książęca, Senegal, Seszele, Sierra Leone, RPA, Sudan Południowy, Suazi, Tanzania, Togo, Uganda, Zambia, Zimbabwe.

Klasyfikacja ta jest prezentowana przez MFW i obejmuje 188 krajów plus sześć krajów, które nie są częścią tej organizacji - Andora, Bermudy, Wyspy Owcze, Liechtenstein, Watykan i Monako. Kraje te należą do gospodarek rozwiniętych i są reprezentowane przez Bank Światowy (BŚ).

Ocena wskaźników z tabeli 1

W 2017 r. zadłużenie zewnętrzne wszystkich krajów wyniosło 106 554 860 470 418 dolarów. Zaawansowane gospodarki stanowiły 68 221 197 600 000 USD, czyli 64% całkowitego zadłużenia.

Dług zewnętrzny liderzy w tej grupie odpowiednio Unia Europejska - 29,2 bln USD, USA - 17,9 bln USD, a Wielka Brytania - 8,1 bln USD. Zadłużenie zewnętrzne krajów o gospodarkach wschodzących wyniosło 38.333.662.870,418 dolarów, czyli 35,9% całkowitego zadłużenia.

Jeśli weźmiemy pod uwagę, że jest tylko 41 krajów z gospodarkami rozwiniętymi i 153 z gospodarkami rozwijającymi się, to całkowity dług zewnętrzny w wysokości 68,2 biliona dolarów jest bardzo duży.

Zadłużenia zagraniczne wyraźnie pokazują - które kraje są producentami towarów, a które są tylko konsumentami.

W 2017 r. rezerwy złota i walut obcych (dalej - rezerwy złota) wszystkich krajów wyniosły 12 010 975 361,803 dolarów.

Jeśli ten wskaźnik porównamy z zadłużeniem zewnętrznym wszystkich krajów, to jest to znacznie mniej - tylko 11, 2% i nie może w pełni pokryć całej kwoty długów. Kraje o rozwiniętych gospodarkach posiadały 4 719 843 416 946 dolarów w złocie i rezerwach walutowych. Reszta grupy krajów ma już 7 291 131 131 944 857 dolarów rezerw złota.

Pod względem wielkości długu publicznego powstały kraje, w których znacznie przekroczył on 100% PKB. W grupie gospodarek rozwiniętych w 2017 r. prym wiodły Japonia, Grecja i Włochy.

Dług publiczny Japonii wyniósł odpowiednio 236,4% PKB, Grecji 181,9% i 131,5% Włoch. W grupie krajów o gospodarkach rozwijających się pod tym względem liderami były takie kraje jak Liban - 152,8% PKB, Jemen - 135,5% i Barbados - 132,9%.

W większości rozwiniętych gospodarek dług publiczny zbliżył się do 100% lub już przekroczył tę granicę. W przypadku długu publicznego wartość 60%, wyrażoną w porozumieniach z Maastricht, uważa się za krytyczną, ale nawet kraje z gospodarkami rozwijającymi się przekroczyły tę granicę.

Stopy inflacji w grupie gospodarek rozwiniętych są dość niskie. Najwyższy wskaźnik w tej grupie ma Islandia – 4,1%. Druga grupa krajów ma znacznie wyższe stopy inflacji.

Na czele znalazła się Wenezuela – 2200,02%, Jemen – 21,04% i Argentyna – 20%. Czynnik ten sugeruje, że w państwie w obiegu jest za dużo pieniędzy, przez co się amortyzuje. A to z kolei nieuchronnie prowadzi do wyższych cen.

Ta statystyka rozkładu według krajów za 2017 r. zmieniła się dla prawie wszystkich wskaźników. Niestety co roku w ogromny sposób, co negatywnie wpływało na światowy system finansowy - światową gospodarkę.

A ponieważ wiele krajów – nie tylko rozwiniętych, ale także rozwijających się – jest związanych z rynkiem światowym, na którym wszystkie płatności dokonywane są w dolarach i euro, kraje te nie są odporne na zagrożenia związane z globalnym kryzysem gospodarczym.

A jeśli całkowity światowy dług szybko rośnie, to światowy kryzys rozwija się permanentnie.

Istnieje również takie pojęcie jak struktura zadłużenia światowego, na które składają się zadłużenie rządów, korporacji, banków i gospodarstw domowych wszystkich krajów łącznie. Całkowite zadłużenie wszystkich krajów należy porównać ze światowym PKB.

Dzięki temu wskaźnikowi możesz zrozumieć, ile niezabezpieczonych pieniędzy na świecie

gospodarki iw jakiej walucie. Rzućmy okiem na poniższy schemat.

Na wykresie widzimy dynamikę wskaźników ilościowych za rok. Największe pożyczki korporacyjne i rządowe w 2017 r. Podobnie przedstawia się dynamika wzrostu zadłużenia.

W ramach tego schematu światowe zadłużenie w 2017 r. wyniosło 222,6 biliona dolarów … Kwota ta przekracza światowy PKB - 70 bilionów dolarów 3,18 razy.

Oznacza to, że 152,6 biliona dolarów w światowej gospodarce to niezabezpieczone pieniądze. Fakt, że w obiegu znajduje się niezabezpieczona ilość pieniędzy równa więcej niż dwóm światowym PKB, oznacza co najmniej, co następuje.

Pierwszy: ci z prasą drukarską sprytnie redystrybuują na swoją korzyść ogromne strumienie różnych surowców i produktów.

Oznacza to, że korzystając z przewagi waluty rezerwowej, faktycznie wycofują część światowego PKB, który został stworzony przez innych uczestników rynku. W tym miejscu należy pamiętać, że poziom konsumpcji w USA, według różnych szacunków, wynosi około 40% światowego PKB.

A jeśli weźmiemy pod uwagę, że prawie cały przemysł wytwórczy został wyeksportowany do Chin, Wietnamu i innych krajów, to udział ich produkcji w światowym PKB jest nieporównywalnie mniejszy niż 40%.

I drugi: Przytłaczająca większość światowego kapitału ma charakter spekulacyjny i nie jest inwestowana w realną produkcję, ale głównie w instrumenty giełdowe.

Jeśli weźmiemy pod uwagę długi zewnętrzne tylko krajów rozwiniętych - 68,2 biliona dolarów, to są one prawie równe światowemu PKB.

Oznacza to, że ta grupa krajów nie wyprodukowała jeszcze niczego, ale już otrzymała inwestycje netto we własnej gospodarce w wysokości odpowiadającej światowemu PKB. Kraje rynków wschodzących, które również mają zadłużenie, chcą zapewnić sobie taki sam poziom konsumpcji, jak w krajach rozwiniętych gospodarczo.

Ale przy dominującej kulturze tendencja ta jest szkodliwa dla przyrody i cywilizacji jako całości.

O przyczynach światowego kryzysu finansowego

Światowy kryzys gospodarczy jest zjawiskiem charakterystycznym dla gospodarki rynkowej, powtarzającym się w regularnych odstępach czasu i dotykającym więcej niż jedno państwo.

Światowy kryzys gospodarczy to zjawisko charakteryzujące się gwałtownym pogorszeniem absolutnie wszystkich wskaźników finansowych. Ten stan sektora gospodarczego wstrząsnął światem w 2008 roku.

Jedną z głównych przyczyn globalnego kryzysu jest dominujący model ekonomiczny kapitalizmu finansowego. W ramach tego modelu dzieje się co następuje:

• nieudane regulacje finansowe, które były nieskuteczne i niedoskonałe;
• błędy w ładu korporacyjnym prowadzące do nadmiernego ryzyka;
• przesycenie rynku kredytowego;
• sztuczne zaniżanie cen energii;
• dysharmonia w handlu międzynarodowym;
• Stany Zjednoczone i inni emitenci walut rezerwowych, aby utrzymać osiągnięty poziom życia, drukują (emitują) ogromne ilości walut, które absolutnie nie są w żaden sposób wspierane;
• nieograniczone wystawianie kredytów hipotecznych w Stanach Zjednoczonych i brak kontroli nad tym procesem;
• bańki giełdowe, papiery wartościowe, niepotrzebnie drogie nieruchomości, materiały drewnopochodne;
• infuzja dolara do gospodarek innych państw zmuszonych do korzystania z walut obcych (eksport inflacyjny);
• rynki wschodzące wycofują dolara;
• wzrost zadłużenia zagranicznego krajów, firm i całej populacji pogrążonej w kredytach (zadłużenie gospodarstw domowych w Stanach Zjednoczonych i innych krajach zachodnich osiągnęło rekordowe poziomy).

Główną przyczyną destabilizacji gospodarczej, która nastąpiła w 2008 roku, jest nadprodukcja dolara amerykańskiego. Oprócz powyższych głównych przyczyn światowego kryzysu gospodarczego, istnieją również czynniki towarzyszące.

Działają katalitycznie, to znaczy dodatkowo pogarszają istniejącą sytuację na świecie. Są to rosnące światowe zadłużenie i związana z nim ogromna luka w światowym PKB, nieprawidłowości i niespójności w międzynarodowym handlu i przepływach kapitałowych oraz niestabilność amerykańskiej waluty.

Wielu kredytobiorców po prostu nie jest w stanie spłacić kolosalnych długów powstałych w globalnym systemie finansowym w uzgodnionym terminie. Państwa nie będą w stanie wygenerować odpowiednich przepływów finansowych bez katastrofalnych szkód dla ich gospodarek.

Dziś większość długów jest po prostu refinansowana – niektóre są zamykane, a zamiast nich od razu otwierane są inne, często znacznie większe.

Ale dzisiaj pożyczkodawcy są całkiem zadowoleni z długoterminowej zdolności pożyczkobiorców do spłacania odsetek. Tak naprawdę pilne długi stają się na naszych oczach bezterminowe, a pożyczone środki w systemie zaczynają pełnić rolę podporządkowanego kapitału własnego.

Jest to jednak sytuacja niezwykle niestabilna i obarczona pojawieniem się poważnych kryzysów, które występują w ramach istniejącego modelu gospodarczego.

Główne pytanie brzmi: komu kraje są winne?

„Elita pieniężna pasożytuje na kraju w czasie pokoju i spiskuje przeciwko niemu w czasach katastrofy. Władza pieniądza jest bardziej despotyczna niż monarchia, bardziej arogancka niż autokracja i bardziej samolubna niż biurokracja.

Jako „wrogów ludu” potępia wszystkich, którzy kwestionują jej metody lub rzucają światło na jej zbrodnie. Mam dwóch głównych przeciwników - południową armię przede mną i bankierów za mną. Z tych dwóch, ten z tyłu jest moim największym wrogiem.”

Prezydent Stanów Zjednoczonych Abraham Lincoln

Jak zauważyłeś, światowe statystyki dotyczące głównych wskaźników krajów za 2017 r. są dostępne w otwartych źródłach.

Statystyki te opierają się na materiałach z Podręcznika CIA, z wyjątkiem danych dotyczących inflacji, które otrzymaliśmy od MFW. Ale nigdzie nie znajdziesz statystyk dotyczących wierzycieli, czyli konkretnego banku międzynarodowego i liczby pożyczek udzielonych do konkretnego kraju … Bez względu na to, ile szukaliśmy, nie znaleźliśmy tego.

Ciekawe skąd bierze się ta dziwna asymetria informacji? Kolejną osobliwością jest wyjaśnienie na stronie CIA, gdzie prezentowane są te statystyki.

Stwierdza, że łączna kwota zewnętrznego długu publicznego wszystkich krajów świata wynosi ponad 70 600 000 milionów dolarów. A dalej poniżej wyjaśniono, że zobowiązania nierezydentów wobec rezydentów danego kraju nie zostały odjęte od kwoty zadłużenia zagranicznego przedstawionego w tabeli.

Pytanie brzmi – dlaczego nie są odliczane, ale wskazywane w bilionach dolarów? Łączna kwota długów zewnętrznych, która jest wskazana na tej stronie jako - 70,6 mln dolarów, nie zmieniła się od kilku lat, chociaż zobowiązania dłużne krajów stale rosną.

Ale niepokoi nas główne pytanie - komu kraje są winne?

W przedstawionej tabeli nie są uwzględniane zobowiązania nierezydentów wobec rezydentów w postaci kwoty zadłużenia zagranicznego, ponieważ ich wierzycielami nie są państwa, ale wpływowe korporacje bankowe – „właściciele pieniędzy”, którzy nie wolą świecić. MFW, WB, FRS, EBRD, BIS - to znaki, za którymi stoją ci „właściciele”.

Wszystkie decyzje podejmowane są za kulisami, a przewodniczący tych międzynarodowych organizacji finansowych są po prostu wyrażani.

Jest koniec i środki.

Cel - To jest absolutna władza, jaką pieniądze dają w społeczeństwie kapitalistycznym przede wszystkim nad samym społeczeństwem i państwem, w którym to społeczeństwo żyje.

A budynków - to wielkie korporacje bankowe, polityka monetarna z odsetkami od kredytów i wreszcie sam pieniądz. Z drugiej strony banki narodowe są zwykłymi lichwiarskimi urzędami, które są wpisane w globalną sieć bankową i funkcjonują jako elementy jednego systemu.

MFW udziela krajom pożyczek po niskich stopach, ale z pewnymi zobowiązaniami. Nie są zainteresowani tym, jak te środki zostaną wydane, najważniejsze jest to, aby wszystkie klauzule zobowiązań zostały spełnione.

Ich istota sprowadza się do znaczących ustępstw politycznych, które bezpośrednio wpływają na suwerenność państwa. Odrębnie omawiane są uwarunkowania rozwoju kraju – branże, sfera społeczna, programy rządowe, biznes itp. Tak było w przypadku Grecji, Islandii, kiedyś Rosji, teraz Ukrainy.

FRS poprzez swoje oddziały – Banki centralne ustalają politykę monetarną danego państwa, kurs waluty krajowej, a nawet ilość złota i rezerw walutowych. W tej chwili na świecie istnieje około 200 banków centralnych.

I istnieje międzynarodowa hierarchia banków centralnych z ich statusem, w ramach której wyraźnie podążają pewną linią.

Na świecie są tylko cztery państwa, które nie mają banku centralnego – są to Kuba, Korea Północna, Iran i Syria … Istnieją banki krajowe, które prowadzą suwerenną politykę finansową i gospodarczą. Rosja potrzebuje dziś właśnie takiego banku.

Jaka jest alternatywa dla istniejącego systemu finansowego?

Obecny światowy system finansowy opiera się na wykorzystaniu dolara jako głównej iw rzeczywistości jedynej światowej waluty rezerwowej.

Podstawy systemu zostały położone w 1944 roku wraz z utworzeniem systemu z Bretton Woods i utworzeniem Międzynarodowego Funduszu Walutowego (MFW).

Wraz z zaniechaniem w 1971 r. wymienialności dolara na złoto system nabrał nowoczesnego kształtu.

Stany Zjednoczone, opierając się na swoim potencjale monetarnym i gospodarczym oraz rezerwach złota, utożsamiały dolara ze złotem, zapewniając mu status głównej waluty rezerwowej. Tworząc system zadeklarowano, że powinien zapewniać zrównoważony rozwój gospodarki światowej poprzez zastosowanie kontrolowanych płynnych kursów walutowych.

W rezultacie w rzeczywistości doprowadziło to do ogromnej nierównowagi w światowym handlu, wzrostu podaży pieniądza i wzrostu ryzyka finansowego.

Redystrybucja stanowisk między krajami w naszych czasach jest odzwierciedleniem ważnej cechy współczesnego rozwoju gospodarczego, konkurencji na rynku światowym.

Wykładniczy wzrost nierównowag w gospodarce światowej rozpoczął się w latach 90-tych, kiedy stworzony system w coraz większym stopniu zaczął zaspokajać głównie rosnące potrzeby gospodarki amerykańskiej. Stany Zjednoczone wykorzystywały status dolara jako waluty rezerwowej do pokrycia deficytu bilansu płatniczego walutą krajową.

Roczny deficyt bilansu handlu zagranicznego USA z kilkudziesięciu miliardów dolarów w latach 80. ostatecznie wzrósł do 500-700 miliardów dolarów. Jest to dodatkowa ilość towarów i usług, które Stany Zjednoczone otrzymują rocznie w zamian za dolary.

W ten sposób Stany Zjednoczone wykorzystywały wyniki pracy innych ludzi poprzez import towarów kosztem eksportu swoich dolarów.

Założyciele systemu monetarnego z Bretton Woods wierzyli, że interwencje walutowe mające na celu utrzymanie kursu parytetowego dadzą rozwiniętym porozumieniom walutowym możliwość samodzielnego dostosowania się do zmian warunków ekonomicznych, jak zapewnia standard złota.

Jednak nierówny mechanizm monetarny przyczynił się do umocnienia pozycji Stanów Zjednoczonych w świecie ze szkodą dla innych krajów i współpracy międzynarodowej. System z Bretton Woods nie był w stanie zapewnić względnie długoterminowej stabilności kursów walutowych.

Na tym tle obserwujemy dużą zmienność walut. Zaniżanie wartości kursu walutowego jest stosunkowo bezbolesną i prostą techniką polityczną mającą na celu zwiększenie konkurencyjności ich towarów i usług na rynkach międzynarodowych.

Inne sposoby poprawy gospodarki, takie jak reformy strukturalne, są znacznie trudniejsze do wdrożenia.

Stany Zjednoczone, korzystając ze statusu rezerwy swojej waluty narodowej, od dawna drukują tyle dolarów, ile potrzebują, aby sfinansować rosnące wydatki budżetowe.

Ważną cechą współczesnego systemu finansowego jest to, że jego instrumenty przestały być wspierane materialną bazą, a stały się jedynie elektronicznym zapisem na rachunkach. Jest to nieodłączne od dolara amerykańskiego, papierów wartościowych, instrumentów pochodnych, długu krajowego i zagranicznego.

Jest oczywiste, że taki system finansowy oparty na dolarze, z absolutną dominacją Stanów Zjednoczonych na świecie, jest niestabilny i najeżony załamaniem. To tylko kwestia czasu, ale potrzebna jest jakaś alternatywa.

Rozliczenia w walutach krajowych

Początkiem uruchomienia takiej alternatywy mogą być rozliczenia między krajami w walutach narodowych. Obecnie płatności międzypaństwowe w walutach narodowych realizują Rosja, Chiny, Białoruś, Ukraina, Iran, Zjednoczone Emiraty Arabskie i szereg innych krajów.

Ogólna i międzycywilizacyjna infrastruktura finansowa

Aby zapewnić rozliczenia w walutach krajowych, niezbędna jest przede wszystkim odpowiednia infrastruktura rozliczeniowa. I taka infrastruktura jest aktywnie tworzona. Oprócz Chin Rosja używa walut narodowych w handlu z wieloma krajami WNP.

Złoto

Niezbędne jest również zwiększenie udziału złota w rezerwach złota i walutowych, a nie dolarów. Złoto jest jedynym aktywem pieniężnym na świecie, który nie wiąże się z ryzykiem związanym z walutami i jest jedynym globalnie rozpoznawanym aktywem, który nie jest powiązany z żadnym konkretnym państwem, a zatem w krytycznych przypadkach, w tym związanych z sankcjami, jest może służyć do rozliczeń z innymi krajami.

Złoto nadal pozostaje ważnym składnikiem bazy materialnej i finansowej gospodarek wielu krajów świata.

Należy pamiętać, że złoto jest konkurentem dolara. A większość rezerw złota w złocie przypada na kraje rozwinięte. Stany Zjednoczone używają go do wzmocnienia swojej waluty rezerwowej, dolara. Jak wiadomo, Rosja również zwiększa udział złota w rezerwach złota, co też nie jest przypadkiem.

Standard energetyczny – odważny krok naprzód

Absolutną alternatywą może być norma energetyczna zabezpieczająca banknoty. Przeczytaj więcej na ten temat w artykule „W kierunku standardu energetycznego poprzez złoto”.

W ekonomii istnieje pojęcie – niezmiennik cennika, który może służyć jako podstawa nowego systemu finansowego. Dziś rolę takiego niezmiennika pełni dolar amerykański.

Jednocześnie nowoczesny system kredytowo-finansowy nie jest niczego zaopatrzony. Niezmienny cennik oparty na standardzie energetycznym może zapewnić stabilność globalnego systemu finansowego na długi okres. Jednocześnie wszystkie waluty narodowe we wzajemnych rozliczeniach będą miały stabilny kurs, co oznacza, że nie będą już uzależnione od walut rezerwowych.

Jeśli państwo ogłosi, że wprowadza normę energetyczną dla bezpieczeństwa swojej waluty narodowej i od tej pory sprzedaje wszystkie produkty i surowce tylko dla niego, ale nie dlatego, że chce, ale w celu ochrony rynków i swojej waluty krajowej, wtedy stan ten automatycznie stanie się gospodarką konkurencyjną.

A kryzysy staną się całkowicie zrozumiałym zjawiskiem w światowej praktyce. Inne państwa, które będą zainteresowane realizacją własnych gospodarek, pójdą po prostu za przykładem takiego państwa.

Cennik niezmienny to produkt uczestniczący w wymianie produktów wraz z innymi produktami, którego ilość służy do wyliczenia ceny wszystkich innych produktów bez wyjątku. Cena samego niezmiennika jest zawsze niezmienna i równa 1, co dało nazwę terminowi.

W przeszłości niezmiennik cennika służył również jako produkt pośredniczący w schemacie dwukierunkowym „T1 → D → T2”, czyli połączono ze sobą funkcję niezmiennika i funkcję bycia środkiem płatniczym.

Teraz nie jest to konieczne, ponieważ po rozpowszechnieniu się „pieniądza kredytowego” i różnych „surogatów pieniężnych”, które nie mają żadnej wartości wewnętrznej, funkcje niezmiennika i środka płatniczego zostały podzielone i przestały być ze sobą powiązane.

Środki płatnicze stały się pseudoniezmiennikami, więc pieniądze w naszych czasach są tym, co społeczeństwo postrzega jako pieniądze.

Dlatego dzisiaj niezmiennik cennika może spełniać jedynie swoją bezpośrednią rolę – lub pierwszą funkcję pieniądza – bycia miarą cen wszystkich innych produktów.

Banki państwowe zamiast prywatnych biur

Dziś potrzebujemy innej polityki kredytowej i finansowej. Ale inaczej może być w suwerennym państwie z bankiem narodowym, którego celem będzie odbudowa i rozwój produkcji jako jednego systemu, a nie zysk bankierów.

Wniosek

Gospodarka rynkowa z jej przykazaniami musi zostać uznana za nieefektywną i nie odpowiadającą współczesnym wyzwaniom czasu. Powinna zostać zastąpiona gospodarką innowacyjnego rozwoju. Musimy zrozumieć, że otaczający nas świat nie zmieni się, jeśli sami się nie zmienimy. A przede wszystkim we własnych poglądach na otaczający nas świat.